PIFs של אלפא בנק: רווחיות, ניתוח דינמיקה, ביקורות

קרנות אלפא בנק הופכים פופולריים יותר בקרב האוכלוסייה של הפדרציה הרוסית. הסיבה העיקרית היא להגדיל את הרווחיות של פיקדונות.

מהי קרן השקעות יחידה?

Term קרנות נאמנות - הוא קיצור של היחידהקרן השקעות, נכס מורכבים, אשר מבוססת על ניהול אמון של חברה מתמחה. מטרת הקרן היא להגדיל את שווי הנכס בעתיד.

הרכוש של הקרן מורכב ממניות המייסדים. כדי ליצור קרנות נאמנות, הן מחוייבות להעביר את הזכויות להשליך את נכסיהן לחברה המנהלת.

חברה מיוחדת

מתמחה נחשב לחברה שמנהלת קרן השקעות הדדית. ניהול חייב לספק את האינטרסים של המשקיעים, וגם לא ללכת מעבר לחוק.

חלקו של המפקיד נקבע על פי מספר קרנות הנאמנות. המניה עצמה היא נייר ערך המאשר את הבעלות על הנכס. כמו כן, קובע המניות את חלקו של הבעלים בקרן.

קרנות נאמנות של בנק אלפא

בסוף המאה הקודמת, אלפא ההון הפך חלק אלפא בנק. נכון להיום, לחברה יש יותר מארבע מאות נקודות יישום, וזה יתרון גדול של הקבוצה.

עכשיו הלקוחות מסופקים עם מגוון רחב של קרנות נאמנות. את כולם ניתן לחלק לשלוש קטגוריות גדולות:

• קלאסיים;
• קרנות סקטוראליות;
• קרנות מיוחדות.

נזילות, סיכון ותשואה על קרנות נאמנותאלפא בנק יחד עם מבנה ההשקעות להבדיל אותם אחד מהשני. קרנות נאמנות קלאסיות הן אג"ח ומניות. מהימנות התיק נקבעת על פי מספר האיגרות בו. יש לזכור את הכלל העיקרי: עם מספר רב של מניות בתיק קרנות הנאמנות, הרווחיות של קרנות אלפא-בנק תיפול, אבל הסיכון להפסיד כסף יהיה קטן מאוד. כלל זה פועל גם בכיוון ההפוך: ככל שמספר המניות במבנה קרן ההשקעות ביחידה גבוה יותר, כך התשואה גבוהה יותר ולכן הסיכון של התיק עולה.

לגבי השקעות יחידה ענפיתכספים, הם שייכים לענף מסוים של המשק. לדוגמה, לסחור, משאבים, תשתיות וכן הלאה. לפיכך, אם המשקיע משקיע את כספו באחת הקרנות, ההכנסות יתקבלו רק אם המגזר המקביל של המשק גדל.

מאפייני קרנות נאמנות. קרנות נאמנות קלאסיות

משמו של קרנות נאמנות ניתן להבין כי שלהםקהל היעד הם משקיעים שמרנים, שאינם נוטים מאוד לפעולות מסוכנות. קלאסי אלפא בנק קרנות נאמנות ימשכו אלה משקיעים המעוניינים להשקיע כסף במכשירים פיננסיים מובנים, המהווים את המרכיבים המרכיבים של תיק קלאסי, כלומר, אג"ח ומניות.

מנהלי קרנות נאמנות מנסים לאזן את התיק, מה שהופך אותו פחות מסוכן. לקרן ההשקעות הקלאסית נכללות קרנות הנאמנות הבאות:

1. מדד MICEX.
2. היתרה.
3. מניות נזילות.
4. אג"ח בתוספת.
5. מניות של צמיחה.
6. יורובונדס.
7. שמורה

סוג זה של קרנות השקעה הוא הכי הרבהנפוצה. הם קיימים כמעט בכל חברה מתמחה. ניטור הדינמיקה של קרנות הנאמנות של אלפא בנק או חברת ניהול אחרת מאפשרת להבין עד כמה ראוי להשקיע בקרן מסוימת.

אלפא בנק קרנות נאמנות "מאזן"

ב PIF זה, הכלים העיקריים הםמניות ואג"ח של חברות גדולות ברוסיה. זו הסיבה העיקרית ליתרת הקרן. כבר בשלוש השנים הראשונות, "מאזן" גדל ערך כמעט 65%.

במהלך ששת החודשים הראשונים של זהמהקרן נאמד ב -0.3%. עם זאת, עד סוף השנה הראשונה את המחיר של קרן הנאמנות "מאזן" עלה כמעט 21%. מאז היווצרות הקרן, ערכה גדל ב -60%.

אלפא בנק השקעות נאמנות קרן "מניות צמיחה"

קרן זו מאפשרת למשקיע להשקיעמזומן במניות של חברות לא גדולות מאוד לא ידוע. לפיכך, המשקיעים לקנות ניירות ערך של ארגונים, תוך בעל סיכוי צמיחה גבוה.

בנוסף, "מניות הצמיחה" של הקרן נותנת הזדמנות להשקיע בחברות מרחבי העולם. בשל אפשרות זו, רמה גבוהה של פיזור מושגת.

בחודש הראשון מיום היווסדה של הקרן,העלות עלתה ב - 0.72%. חצי שנה לאחר מכן, הוסיף קרן הנאמנות עוד 13% לערכו. מאז שהקרן נוצרה, ערכה גדל ביותר מ -117%, וזה כמעט פי שניים מהשווי של קרן ההשקעות ההדדית "מאזן".

אלפא בנק השקעות הדדית קרן "אג"ח פלוס"

הכי אמין הם אלה החובמכשירים בבעלות המדינה. קרן הנאמנות "אלפא-בנק" "בונדס פלוס" מאפשרת למשקיע לרכוש ניירות ערך עם רמת סיכון נמוכה. מנפיקים של ניירות ערך כאלה הם המדינה.

מאז יצירת הערך של היחידהשל קרן ההשקעות "אג"ח פלוס" גדל ב 220%. זהו אחד האינדיקטורים הטובים ביותר בין כל קרנות הנאמנות כי אלפא בנק מספק. העלייה הגדולה ביותר בשווי היא רק עבור Eurobonds (כמעט 300%) ועל מניות נוזלי (כ -230%).

קרנות נאמנות קלאסיות אחרות המסופקות על ידי אלפא בנק

ניתוח של קרנות נאמנות של אלפא בנק מראה כי ביותרעלייה גדולה של הערך שייך "מניות נוזלי" ו "Eurobonds". מעט מאחור ו "בונדס פלוס". קרן הנאמנות "מילואים" עלה ערך של 190%.

הקרן הקלאסית היחידה שנפלההמחיר מאז הקמתה, הוא "מדד MICEX." הוא ירד במחיר של 12%, אם כי בהתחלה זה הראה תוצאות טובות - במשך שלוש שנים העלות שלה גדל בחצי. המכשיר העיקרי של קרן זו הוא ניירות הערך של חברות מקומיות.

קרנות נאמנות מיוחדות

קטגוריה זו של קרנות מחולק לשלושה סוגים: "השקעות אסטרטגיות", "אלפא הון" ו "זהב". משמו של הקרן הראשונה ניתן להבין כי מדובר בהשקעה בתיק המשקיע, אשר יכול להיות מגוונת במונחים של זמן ומטבע. תיקי השקעות אלה יכולים לכלול ניירות ערך לטווח ארוך ולטווח בינוני. במהלך ששת החודשים הראשונים, איבדה הקרן כמעט 5% מערכו, אך כעת המחיר עבורה גבוה ב -128% מזה שהיה בעת היווסדה.

"זהב" נפלה קשה מאוד. שלוש שנים לאחר היווסדה, מחיר הקופה גדל ב -76%, אך כרגע המחיר נמוך מ -1%.

"אלפא ההון" הוא אחד העתיקיםבין כל קרנות הנאמנות, המיוצגות בשוק. התכונה שלו היא אופי מרווח. כרגע, הוא הוסיף לעלות של כמעט 270%. קרן השקעות יחידה זו מורכבת מהמניות הנזילות ביותר, אג"ח אמינות, וכן מניירות ערך בעלי פוטנציאל צמיחה משמעותי.

קרנות הון

קבוצה זו מורכבת מחמישה קופות: טכנולוגיות, תשתיות, מותגים, מסחר ומשאבים. הראשון ברשימת הכספים נותן למשקיע את ההזדמנות להשקיע במניות של הארגון, אשר מבצעים את פעילותם בתחום של טכנולוגיות גבוהות. ההבדל העיקרי בין ניירות ערך של חברות אלו הוא נקודת מבט גבוהה. כמו כן, השקעות בקרן זו ניתן לחשב במשך תקופה ארוכה של זמן. מאז הקמת קרן הנאמנות ערך שלה גדל כמעט 110%. אמנם בשנה הראשונה מחיר הקרן ירד בהתמדה.

קרנות נאמנות "סחר" ו "משאבים" עלה במחיר של 65%כולם. הקרן הראשונה נותנת הזדמנות לבצע השקעות בחברות הקשורות לתחום הסחר, וכן למגזרי התעשייה הכימית, לבניית מכונות ולתעשיית המזון. השקעות "משאבים" כרוך להשקיע במגזר הנפט והגז של המשק, אשר מבטיח מאוד בזמנים המודרניים.

יחידת השקעות "מותגים"התשתית איבדה 31% ו -12%, בהתאמה. UIF "מותגים" מאפשר לך להשקיע כסף במגזר הפיננסי. גיוון התיק - לפי מדינות ומטבעות. "תשתית" כרוכה בהשגת דיבידנדים יציבים מהשקעה במשק האנרגיה. עם זאת, בשנים האחרונות, הרווחיות שלה ירדה באופן משמעותי.

בקצרה על ביקורות

בעת בחירת קרן נאמנות עבורהשקעות כספים עבור עזרה יבוא משוב על קרנות הנאמנות של אלפא בנק. כמובן, הם יכולים להיות חיוביים ושליליים. משתמשים רבים באינטרנט מבטאים את אי שביעות הרצון מהעובדה קרנות נאמנות לא יכול להבטיח הכנסה יציבה.

הפופולרי ביותר הוא אחד שהוזכר על ידינוקרן נאמנות קלאסית "Eurobonds". גם רבים מאוד החלו להשקיע בקרנות נאמנות בתעשייה, כלומר - בטכנולוגיה גבוהה. לעתים קרובות, באופן חיובי, הם כותבים על העובדה כי קרנות נאמנות להרחיב את רשימת אובייקטים להשקעה.